riciclaggio di denaro e traffico di droga

I guadagni nel traffico di droga illegale sono variabili. Poche persone guadagneranno la quantità di denaro che un tempo ha messo l’ex boss del cartello messicano Joaquín “El Chapo” Guzmán nella lista dei miliardari globali di Forbes . Ma mentre i “re” della droga sono i maggiori guadagni individuali del settore, non detengono la maggior parte del denaro della droga che viene generato lungo tutta la filiera globale.

Nonostante la loro frequente glorificazione nelle rappresentazioni cinematografiche e televisive, i cartelli della droga sono fondamentalmente società di logistica internazionali. Lavorano con distributori in diversi paesi che consegnano i farmaci ai grossisti regionali, che a loro volta riforniscono i dettaglianti locali (spacciatori) che vendono i farmaci ai privati.
Tutti lungo la filiera prendono la loro parte , con la maggior parte delle persone che guadagnano redditi molto più modesti dei trafficanti di droga milionari della tradizione del narcocorrido . Nelle nostre interviste con gli imprenditori della droga illegale negli Stati Uniti e nel Regno Unito , abbiamo parlato regolarmente con venditori i cui redditi variavano da una paghetta a una vita moderatamente confortevole.

Circa il 70-80% del fatturato complessivo generato dalle droghe illegali è suddiviso tra i numerosi spacciatori all’ingrosso e di strada nei paesi di destinazione come il Regno Unito e gli Stati Uniti, dove il prezzo al grammo è al massimo . Il modo in cui questo denaro si muove e viene utilizzato per sostenere il commercio di droghe illegali dovrebbe essere una parte importante di qualsiasi strategia antidroga valida. Ma raramente lo è.

Le persone e le organizzazioni responsabili del riciclaggio dei proventi della droga, ovvero della loro trasformazione in denaro non rintracciabile che può essere facilmente speso o in beni che possono essere detenuti o venduti, spesso passano inosservate alle forze dell’ordine e ai media.
Tuttavia, i modi in cui il denaro proveniente dalla droga illegale viene riciclato non sono certo un mistero. Le tecniche includono bonifici bancari su conti bancari offshore, investimenti in società fittizie o depositi in attività di cassa e acquisto di valute estere o (in piccola misura) criptovalute . Inoltre, il semplice trasporto fisico di denaro contante attraverso i confini nazionali è un metodo spesso utilizzato noto come “trasferimento di denaro in blocco”.

I maggiori attori del settore delle droghe illegali, come i cartelli internazionali, i distributori nazionali e i grossisti su larga scala, spesso si avvalgono di riciclatori di denaro professionisti , alcuni dei quali hanno lavori apparentemente rispettabili nel settore finanziario. In un caso recente, le autorità di regolamentazione finanziaria statunitensi hanno multato TD Bank di 3 miliardi di dollari (2,4 miliardi di sterline), una sanzione record per una banca, per aver facilitato il riciclaggio di milioni di dollari di denaro del cartello della droga.
In sei anni, più del 90% delle transazioni della banca non è stato monitorato, consentendo a “tre reti di riciclaggio di denaro di trasferire collettivamente più di 670 milioni di dollari tramite i conti della TD Bank”. L’allora procuratore generale degli Stati Uniti Merrick Garland commentò: “Rendendo i suoi servizi convenienti per i criminali, [TD Bank] è diventata una sola”.

Alcune reti di riciclaggio di denaro sono globali quanto le catene di distribuzione di droga che servono. Nel giugno 2024, l’ indagine pluriennale “Operation Fortune Runner” del Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti (DoJ) ha visto i soci di Los Angeles del cartello della droga di Sinaloa in Messico accusati di cospirazione con gruppi di riciclaggio di denaro collegati a una rete bancaria sommersa cinese.

(…) Nel nostro studio sulle strategie di riciclaggio di denaro utilizzate dalle persone coinvolte nel traffico di droga illegale nel Regno Unito e negli Stati Uniti, abbiamo scoperto che gli spacciatori di strada in genere non intraprendono sofisticati processi di riciclaggio. Piuttosto, spendono i loro soldi in cibo e altre spese di vita di routine. Uno spacciatore di droga indipendente del Regno Unito, la cui esperienza era tipica di molti, ha utilizzato i soldi guadagnati dalle sue vendite di cocaina per acquistare generi alimentari e pagare le bollette per sé e per sua figlia.

Spendere denaro, anche piccole somme, guadagnato tramite attività illegali è un reato di riciclaggio di denaro, sebbene raramente perseguito. Di conseguenza, queste attività quotidiane che restituiscono denaro illegale proveniente dalla droga all’economia legale non sono ben contabilizzate , nonostante il valore di mercato globale della droga determini le stime del valore di mercato.
Gli spacciatori di strada esperti di affari possono guadagnare entrate lorde che si avvicinano ai guadagni dei colletti bianchi ben pagati. Ma devono mascherare le origini dei loro guadagni prima di poterli spendere, ovviamente, e per farlo vengono usate varie tattiche.

Alcuni spacciatori sollecitano amici intimi o familiari a fungere da “spauracchi” . Si tratta di persone disposte a mettere a loro nome beni pagati con denaro illegale proveniente dalla droga, come auto, proprietà o persino aziende, per conto dello spacciatore.

Nel Regno Unito, abbiamo anche parlato con rivenditori di droga di successo che avevano avviato attività commerciali locali a proprio nome. L’agenzia di polizia dell’UE, Europol, ha segnalato attività simili in tutta Europa.
Le attività commerciali legali sono un veicolo comune, e spesso difficile da individuare, per riciclare denaro proveniente dalla droga. Bar, club, palestre e saloni per capelli, unghie e abbronzatura possono essere facilmente aperti con denaro proveniente dalla droga, poiché le grandi iniezioni di denaro per avviare un’attività spesso non vengono esaminate attentamente.

Queste attività sono relativamente facili da gestire con flussi di cassa significativi, il che fornisce una copertura adeguata per denaro sporco.
Ad esempio, un salone di bellezza, in particolare uno che offre servizi boutique di alto valore, potrebbe facilmente incorporare i ricavi delle droghe nei suoi conti finanziari segnalando vendite che non si verificano. I saloni di abbronzatura possono essere allestiti con una spesa minima poiché richiedono solo lettini solari e l’affitto di una proprietà.
Oltre a bar, club e saloni di bellezza, anche le imprese edili e i ristoranti si distinguono come altre attività ad alto consumo di denaro contante e con grandi volumi di transazioni: caratteristiche che costituiscono ottime coperture per il riciclaggio di denaro.

(…) Finché esisterà una domanda di droghe illegali, l’industria continuerà a esistere e i profitti che genererà saranno riciclati.
Riteniamo che per frenare il traffico di droga, le strategie di controllo debbano andare oltre la semplice cattura della droga e concentrarsi molto di più sulla cattura del denaro. I governi dovrebbero andare a caccia di riserve detenute non solo dai cartelli della droga, ma anche dai distributori di alto livello, come quelli che hanno sostituito i gemelli Flores, e anche dai grossisti. Persone come queste, che guadagnano relativamente tanto nei paesi di destinazione, sono la spina dorsale del traffico di droga illegale.

Le forze dell’ordine transnazionali dovrebbero dare priorità all’individuazione e al sequestro di trasferimenti di denaro in grandi quantità. Questi proventi ingenti garantiscono il benessere delle organizzazioni di narcotrafficanti. Strumenti digitali, come l’apprendimento automatico e l’intelligenza artificiale, possono essere sviluppati per creare nuove tecniche per tracciare e rintracciare transazioni sospette, anche se da soli non risolveranno tutti i problemi di riciclaggio.
Anche la corruzione dei funzionari resta un problema. I governi devono garantire che i loro funzionari siano ben pagati e sufficientemente monitorati nei loro ruoli, che lavorino nel governo, nel controllo delle frontiere, nelle banche, nei dipartimenti di polizia o nelle prigioni. Sfortunatamente, gli Stati Uniti hanno sottratto la loro leadership negli sforzi globali anti-corruzione con la recente sospensione dell’applicazione del Foreign Corrupt Practices Act , che vieta la corruzione di funzionari stranieri.

Gli sforzi antiriciclaggio devono essere costantemente supportati e richiesti. Purtroppo, gli Stati Uniti hanno indebolito il loro kit di strumenti antiriciclaggio sospendendo l’applicazione dei requisiti di segnalazione delle informazioni sulla proprietà effettiva . L’accertamento della proprietà effettiva aiuta gli istituti finanziari a identificare le parti che nascondono i propri interessi finanziari, il che può essere un’indicazione di riciclaggio di denaro o di altre attività criminali.
Allo stesso modo, gli investimenti esteri nei paesi produttori possono rafforzare la loro capacità di contrastare il riciclaggio sostenendo l’infrastruttura di intelligence e migliorando la formazione. I recenti tagli a USAid e la riduzione degli sforzi del Dipartimento di Stato degli Stati Uniti in queste aree sono un’altra indicazione che gli Stati Uniti non saranno più leader in questi settori.”